Yêu cầu báo cáo ngân hàng từ một tài khoản đã đóng


người đàn ông sử dụng điện thoại

Báo cáo ngân hàng là hồ sơ tài chính quan trọng. Họ liệt kê mọi giao dịch xảy ra trong một tài khoản nhất định và có thể là tài nguyên quan trọng nếu bạn đang xử lý một số loại tranh chấp tài chính. Nếu tài khoản ngân hàng mở, việc nhận bản sao báo cáo ngân hàng tương đối dễ dàng, vì chúng thường có thể truy cập trực tuyến. Nhưng, nếu tài khoản ngân hàng bị đóng, đó không phải là một lựa chọn. Nếu bạn đang tự hỏi, tôi có thể lấy báo cáo ngân hàng từ một tài khoản đã đóng không? Ở đây, bạn có thể biết những gì bạn cần biết khi yêu cầu báo cáo ngân hàng từ một tài khoản đã đóng.

Các ngân hàng phải giữ các báo cáo trong hồ sơ bao lâu

Theo luật, các ngân hàng được yêu cầu giữ phần lớn các hồ sơ tài chính liên quan đến tài khoản tiết kiệm và kiểm tra cá nhân trong tối thiểu năm năm. Điều này bao gồm chi tiết về các tài khoản đã đóng.

Miễn là bạn yêu cầu báo cáo ngân hàng từ năm tuổi trở xuống, tổ chức tài chính của bạn phải có thông tin đó được lưu trữ. Nếu không, ngân hàng vi phạm pháp luật.

Yêu cầu báo cáo ngân hàng từ một tài khoản đã đóng

Nếu bạn cần lấy một bảng sao kê ngân hàng từ một tài khoản đã đóng, bạn thường có thể truy cập trực tuyến. Hầu hết các tổ chức tài chính chỉ cung cấp quyền truy cập trực tuyến vào các tài liệu này cho khách hàng hiện tại và cho các tài khoản mở. Tuy nhiên, nó không bị tổn thương nếu bạn vẫn có thông tin đăng nhập. Nếu chúng ở đó, thì bạn có thể in chúng hoặc tự lưu chúng. Nếu không, thì bạn sẽ cần hoàn thành một số bước bổ sung.

May mắn thay, yêu cầu báo cáo ngân hàng là một quá trình khá đơn giản trong hầu hết các trường hợp. Tuy nhiên, các bước có thể thay đổi từ một ngân hàng tiếp theo. Do đó, điều đầu tiên bạn nên làm là liên hệ với ngân hàng của bạn qua điện thoại. Bằng cách đó, một nhân viên có thể cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan về quy trình.

Tùy thuộc vào ngân hàng, bạn có thể yêu cầu báo cáo ngân hàng qua điện thoại, trong thư hoặc trực tiếp. Trong tất cả các kịch bản đó, bạn sẽ phải hoàn thành các bước để xác minh danh tính của mình, đảm bảo bạn có quyền truy cập đúng vào thông tin. Bạn có thể phải cung cấp tên đầy đủ, ngày sinh, Số an sinh xã hội và địa chỉ gửi thư. Trong một số trường hợp, họ có thể yêu cầu số tài khoản của tài khoản được đề cập.

Nếu ngân hàng yêu cầu những yêu cầu này phải được thực hiện trực tiếp, bạn sẽ cần mang theo giấy tờ tùy thân có ảnh phù hợp. Thông thường, giấy phép lái xe, ID do chính phủ cấp hoặc hộ chiếu sẽ hoạt động.

Xác định yêu cầu sao kê ngân hàng của bạn

Sau khi cung cấp danh tính của bạn, bạn sẽ cần cung cấp thêm thông tin chi tiết về yêu cầu báo cáo ngân hàng của bạn. Thông thường, bạn sẽ cần đưa ra một phạm vi ngày bao gồm tất cả các tuyên bố bạn muốn.

Nếu toàn bộ phạm vi ngày rơi trong vòng năm năm qua, tất cả các báo cáo sẽ có sẵn. Bất cứ điều gì bên ngoài cửa sổ năm năm đó đều không cần phải được pháp luật giữ. Tuy nhiên, một số ngân hàng có hồ sơ cũ hơn, vì vậy chúng có thể có sẵn nếu bạn yêu cầu.

Báo cáo ngân hàng Phí in lại

Các ngân hàng được phép thu phí cho bất kỳ tái bản sao kê ngân hàng. Số tiền lệ phí có thể thay đổi, mặc dù thường nằm trong phạm vi $ 1 đến $ 5 cho mỗi bản sao của một tuyên bố riêng lẻ.

Ví dụ, Bank of America tính phí $ 5 mỗi bản sao kê. Nếu bạn cần ba câu lệnh (một bản sao của ba câu lệnh), bạn sẽ phải trả 15 đô la cho dịch vụ. Nếu bạn cần hai bản sao của một tuyên bố, điều đó sẽ có giá $ 10.

Nhận bản sao sao kê ngân hàng của bạn

Cách bạn có thể nhận báo cáo ngân hàng của mình cũng thay đổi tùy theo từng tổ chức. Nếu bạn trực tiếp yêu cầu và hồ sơ có thể truy cập được, nhân viên có thể in chúng và cung cấp cho bạn ngay lập tức. Khi thực hiện một yêu cầu qua điện thoại hoặc thư, bạn có thể sắp xếp để nhận các báo cáo từ ngân hàng của mình hoặc gửi chúng qua đường bưu điện.

Trong trường hợp hồ sơ được lưu trữ, truy cập ngay lập tức có thể không thể. Có thể mất một vài ngày để nhân viên nhận được thông tin, vì vậy bạn sẽ phải chờ để nhận chúng hoặc yêu cầu chúng được gửi qua thư sau khi chúng được in.

Báo cáo yêu cầu cho một tài khoản người đã chết

Nếu bạn cần báo cáo ngân hàng từ một tài khoản đã bị đóng và chủ sở hữu ban đầu của tài khoản đã chết, thì bạn thường cần phải thực hiện yêu cầu này trực tiếp. Các ngân hàng sẽ cần xác nhận danh tính của bạn, thực tế là chủ sở hữu đã chết và bạn có quyền truy cập thông tin.

Cùng với việc cung cấp cho ngân hàng ID hình ảnh của bạn, mong muốn được yêu cầu xem giấy chứng tử tử vong đã chết. Điều này cho thấy tổ chức mà chủ sở hữu ban đầu đã qua đời và có một hồ sơ chính thức về cái chết.

Thông thường, bạn sẽ cần phải là quản trị viên hoặc người thực hiện di sản đã chết để có thể truy cập vào các báo cáo đó. Bạn phải có tài liệu cho thấy bạn được chỉ định thực hiện vai trò đó.

Khi các tài liệu thích hợp đã được chia sẻ, quy trình này sẽ giống như đối với một người sống với tài khoản đã đóng. Bạn cần phải phác thảo ngày sao kê, trả bất kỳ khoản phí in lại cần thiết nào và chọn phương thức giao hàng dựa trên những gì có sẵn.

Nhận Báo cáo Ngân hàng từ Ngân hàng Không thành công

Khi một ngân hàng thất bại, việc nhận được các báo cáo có thể khó khăn hơn, nhưng điều đó là không thể. Trước tiên, bạn cần xác định xem ngân hàng thất bại có được mua lại bởi một tổ chức khác không. Nếu vậy, đó là thực thể bạn cần liên hệ. Sau đó, tổ chức đó có thể cho bạn biết những bước bạn cần thực hiện để có được những tuyên bố đó.

Nếu các khoản nắm giữ của ngân hàng đang được quản lý bởi Tập đoàn bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC), bạn sẽ cần liên hệ với FDIC để đưa ra yêu cầu cho các báo cáo. Bạn có thể liên hệ với FDIC qua điện thoại theo số 1- 800-523-8089.

Bạn đã bao giờ phải yêu cầu báo cáo ngân hàng từ một tài khoản đã đóng chưa? Hãy cho chúng tôi về kinh nghiệm của bạn trong các ý kiến ​​dưới đây.

Đọc thêm:

Nếu bạn thích đọc các bài đăng trên blog của chúng tôi và muốn thử viết blog, chúng tôi có tin tốt cho bạn; bạn có thể làm chính xác điều đó trên Lời khuyên tiết kiệm. Chỉ cần nhấp vào đây để bắt đầu.